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基金第三方代銷遭遇冰點 欲重拾“紅包+低費率”搶客戶套路

王 寧 證券日報

  今年以來,新發基金規模大幅縮水,降至近8年來最低水平,第三方代銷平臺也未能幸免。

  近日,《證券日報》記者通過多方了解到,在投顧牌照實施、A股市場不斷回調下,基金第三方代銷平臺今年以來陷入前所未有的生存困境,不得不重拾同質化競爭手段,已有代銷平臺準備開啟“紅包+低費率”模式。

  多位受訪者告訴《證券日報》記者,股市不斷回調下,新發基金的規模不斷縮水,基金代銷平臺亦受到不同程度的影響。鑒于目前困境亟待破解,基金代銷平臺一方面采取多種措施作好存量客戶的服務工作;另一方面,則尋求與擁有投顧牌照的機構進行合作,進行突圍。

  代銷規模同比降超九成

  Wind資訊統計數據顯示,截至3月8日,年內新發基金份額合計1612.96億份,與去年同期的7989.11億份相比,降幅達79.81%。

  受制于新發基金規模的整體下降,第三方代銷平臺也面臨前所未有的困境。北京一家第三方基金代銷平臺相關人士告訴記者:“今年平臺的代銷規模大幅下降,主要是產品凈值下跌、客戶恐慌贖回等原因導致規模大幅縮水。前兩個月,公司代銷基金的規模不足1億元,較去年同期下降90%以上。從基金銷售情況來看,穩健型產品似乎更受客戶青睞,‘固收+’、FOF和風險更低的純債基金銷量遠超權益類基金!

  鼎信匯金公募銷售部相關人士也告訴記者,由于年內股市大幅震蕩,公募基金的代銷量差強人意。此前市場較為熱衷的價值投資、賽道投資類策略產品也出現了銷售瓶頸。由于股市整體缺乏賺錢效應,公募基金迎來了銷售寒潮!芭c前兩年基金熱銷形成鮮明對比的是,年內市場鮮有‘爆款基金’問世,需要搖號才能認購的局面也不再有,市場賺錢效應低對投資者的認購情緒產生了極大影響!

  《證券日報》記者了解到,由于年內第三方平臺的基金代銷量持續下滑,已有平臺擬重新開啟“紅包+低費率”的同質化競爭模式。

  北京另一家第三方平臺的相關人士告訴記者,“公司準備上線‘認購抽紅包’的活動,以此提升投資者的認購熱情。同時,公司也在考慮將認購費率調低。費率戰是代銷市場的常用競爭手段,現階段能夠采取的措施也只有這些了!

  理財魔方創始人兼CEO袁雨來告訴記者,現階段公募基金的主要客戶仍是個人投資者,針對個人投資者的服務也會為平臺代銷帶來較大規模的增長。但近兩年A股市場波動加劇,新基民逐漸認識到理財需要具備專業知識和穩健心態,心態的逐漸成熟驅動一部分基民進入投顧服務市場。

  代銷平臺各顯身手尋求突圍

  如今,兩道必答題已經擺在各基金代銷平臺面前。一是第三方代銷市場陷入生存困境,該如何突圍?二是在基金代銷市場規模持續攀升的背景下,如何做好存量客戶的服務,并進一步形成自身的核心競爭優勢?

  中植基金公募基金分析師張敏向記者表示,近兩年公募基金代銷市場發展很快,競爭也越來越激烈,第三方代銷平臺的基金銷售規模已在逐步趕超銀行、券商等其他機構!皬淖钚碌陌購姶N榜單可以看到,此前曾排名靠后的代銷機構,如今已與基金公司直銷、銀行與券商呈現三分天下的格局。與此同時,基金代銷平臺的服務對象也開始從個人投資者向機構客戶轉變!

  “從目前的市場環境來看,非銀行和券商類第三方代銷平臺雖然身處困境,但只要能找到突圍的方法,未來仍有發展空間!睆埫魧τ浾呓榻B稱,公司以客戶為中心,打造核心競爭優勢。今年以來,公司對存量客戶通過線上和線下的“一對一”溝通,幫助客戶去理解產品波動、市場回調的原因。同時,公司還加大對機構客戶的布局,上線投顧業務,以此擺脫現有的經營困境。

  袁雨來也對記者表示,公司堅持不推薦新發基金,因此年后出現的新基金發行遇冷帶來的沖擊比較有限。但在目前市場環境下,公司也在積極圍繞提升客戶盈利概率來優化服務。一方面,響應監管要求,積極完成基金投顧產品的合規化;另一方面,結合全球宏觀動態,為客戶提供專業的宏觀分析和解讀,幫助客戶建立長期價值投資理念。

  鼎信匯金告訴記者,公司針對當前市場情況積極調整了銷售策略!皬娜ツ晗掳肽觊_始,公司通過投資者教育,引導客戶采取‘散投’策略,分散倉位、分散時間,引導投資者樹立風險意識。公司還與投資者分享基金銷售過程中的“倒三角”理論,即基金旺銷時往往預示階段性頂部的到來、基金滯銷時往往是最佳的投資機會。

  欲借投顧牌照破解當前困境

  記者了解到,在基金代銷市場實施投顧牌照后,市場出現一定的分化格局。一方面,業內肯定了投顧牌照帶來的積極意義;另一方面,部分代銷平臺欲借助投顧牌照優勢,化解當前的經營困境。

  張敏認為,投顧牌照對基金代銷平臺具有非常積極的作用。首先,投顧牌照代表的是服務資質,具有投顧牌照就可以為客戶進行基金賬戶的全委托投資,能夠直接對客戶賬戶做出“選擇、跟進、調整”等方面操作的基金投資服務,為客戶解決基金投資過程中的一系列問題,提升客戶的理財體驗。其次,投顧具有鮮明的場景劃分,代銷平臺客戶種類很多,根據不同場景進行客戶投資需求的劃分,可讓投資選擇更為簡單,這對客戶和平臺而言都是好事。

  張敏還表示,針對客戶來說,投顧業務能夠幫助其做好全程投資服務,提供豐富的陪伴服務,還能引導客戶長期持有、避免追漲殺跌。

  袁雨來也認為,投顧業務會引導基金代銷平臺走向兩類分化:以交易為主導的基金超市、以客戶留存規模為主導的投顧模式!肮菊谂c投顧試點機構合作,進一步提升投顧類服務的合規性、風險控制能力和服務能力,把人工智能賦能給基金投顧試點機構,助其快速發展!痹陙矸Q。

  鼎信匯金也表示,基金投顧業務具備較高的金融服務能力,對基金投顧實行持牌經營,對于整個行業的規范化發展非常有益。持牌經營有利于逐步厘清基金銷售平臺、推薦者、投資者之間的權利義務關系;投資者的利益也能得到更有效的保障。因此,基金投顧持牌經營對基金銷售行業和投資者來說,都是一件好事。

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